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买卖黄金

2017-07-04 10:12:06 编辑: 来源:http://www.innovatus.com.cn 创业资讯 浏览:

导读: 买卖黄金(共7篇)实物黄金怎么买卖 实物黄金如何交易?对一般投资者而言,最好的黄金投资品种就是直接购买投资性金条,标准金条的加工费用低廉,各种附加支出也不高,且标准化的金条变现性非常强。投资性金条在全世界范围内都可以方便地买卖,并且世界大多数国家和地区对黄金交易不征交易税。 此外,相比较而言,购买金条,银行的回购手...

篇一 买卖黄金
实物黄金怎么买卖 实物黄金如何交易?

  对一般投资者而言,最好的黄金投资品种就是直接购买投资性金条,标准金条的加工费用低廉,各种附加支出也不高,且标准化的金条变现性非常强。投资性金条在全世界范围内都可以方便地买卖,并且世界大多数国家和地区对黄金交易不征交易税。 

  此外,相比较而言,购买金条,银行的回购手续费相对低一些。据了解,银行回购的手续费每克大体在12元到20元不等,折合比例为4%左右。举个例子,如果一款实物黄金的售价为每克290元,银行回购的手续费是每克20元,只有当这款实物黄金每克售价超过310元时,投资人才有钱赚。 

  有分析称,与国际金价相比,国内黄金目前定价相对偏高。如果未来国际金价出现上涨,投资者想要卖出投资金条,有的机构可能会把基准金价制定得低于国际金价,投资者两头遭算计,盈利的空间会进一步压缩。 

  尽管按照目前的金价来看,金价的地位徘徊使得原本的投资预期无法达成,但在目前投资渠道较窄的情况下,金条仍然是较为可靠的投资标的之一。 

  此外,作为实物黄金投资类别的一种——金银纪念币具有发行量小、材质贵重、有一定投资价值等特点,从而成为人们对资产进行保值、增值的一种较好的选择。 

  金币可以分为纪念性金币和投资性金币两种。纪念性金币是有明确纪念主题、限量发行、设计制造比较精湛,升水比较多的贵金属币。投资性金币是专门用于黄金投资的法定货币,其主要特点是发行机构在金价的基础上加较低升水溢价发行,以易于投资和收售,每年的图案可以不更换,比如我国央行发行的熊猫金币。 

  投资该类别的品种,需要把握以下投资策略:首先需要看清行情的运行趋势并且能够顺大势操作者,其投资成功的概率就高,而其所承受的市场风险相对要小一些;其次,避开发行量过大和涨幅过大的品种,金币发行量的多少,是决定其投资价值和升值潜力的首要因素;选择具有独特题材以及品相好的纪念币。 

  必须提醒,一般诸如报纸、杂志、网络宣传的XX纪念金币,很多并不具备投资和保值功效, 一般只有央行发行的金银纪念币才具有投资和保值价格。

  例:2015年12月14日,江苏省泰州市的王先生向警方报案,他花费7000元买下了他人电话推销的金币,后经查询,发现那仅仅是价值150元的合金币。成都的李女士也在接到推销纪念币的电话之后,花费4万元购买了9套纪念币,最终被鉴定出是伪劣产品。

  记者查询中国人民银行官网了解到,金银纪念币按计划行,2016年贵金属纪念币发行计划已经公布,包括10个项目、51个品种。央行同时提醒消费者,银行在每个项目发行时都会向社会公布发行公告,未公布的题材品种均属假冒。

  除以上主要投资类别外,不少银行都发行了和黄金挂钩的理财产品,对于这类产品,投资者要关注两个方面的风险,一是投资标的在产品运行期间波动带来的风险。这就意味着,投资者在判断黄金价格走势时,首先应根据对未来标的价格变化,预期选择不同产品。二是理财产品的期限与流动性、汇率变动等,若产品中途无法赎回,那么期限越长,面临的风险越大。所以投资者在购买的时候一定要仔细看清楚理财产品介绍。具体利用哪种渠道,还是要依据投资者个人情况和自身判断,盲目跟风投资不可取。

  需要了解的是,黄金本身不是一种生息资产,如巴菲特从不投资黄金的原因在于,他认为黄金不会产生未来的现金流,这位投资大师更愿意选择能够带来稳定现金流的资产项目。对于实物黄金来说,它不会产生利息、债息、股息,它的唯一获利方式是寄望于通过低买高卖获得价差收益。

  所以对于大笔买入实物黄金的投资者来说,相当于选择了一种单一途径的投资方式,如果市场未能出现所期望的趋势,缺乏对冲机制的投资者就要承担极大的风险。

  其实,对于普通的大众投资者来说,投资黄金更重要的是发挥黄金的资产配置功能来看,配置的比例并不宜高,除了黄金的收藏、黄金饰品的消费功能外,作为资产配置的黄金在整个投资组合中的比例不宜超过10%。

  那么,实物黄金怎么买卖?实物黄金如何交易呢?

  各种实物黄金投资产品的优劣

  金交所实物金条

  选择原因:市场上溢价最低的投资金条

  实物金条在销售时都会在实时黄金价格的基础上收取一定的加工费、仓储费等,因此从投资的角度来考虑,溢价较低、流通性强的投资型金条是更好的投资工具。

  金交所的实物黄金产品则是市场上溢价最低的投资型金条。金交所实物金条的价格是以提取时实时更新的金交所相关黄金报价来确定,除此之外投资者只需要支付金交所黄金账户的开户费和2元/千克的提金费用就可以。

  目前,金交所支持实物黄金提取的金条品种主要有三种,一是Au100g,以100克的整数倍来提取;二为Au99.99,需按 1000克的整数倍提取;另外是Au99.95金锭,按照3000克的整数提取。以目前的黄金价格报价来计,提取交易所金条至少需要资金3万元左右。一般来说,在申请提金要求后,投资者5个工作日内就可到指定的提金点提取金条。

  2.熊猫金币

  选择原因:属于法定货币,保证了熊猫金币在流通环节的畅通

  作为央行所发行的投资类货币,熊猫金币本身属于法定货币,具有很高的“权威性”,这也保证了熊猫金币在流通环节的畅通。熊猫金币和与美国鹰洋金币、加拿大枫叶金币、南非福格林金币、澳大利亚袋鼠金币齐名,称为世界五大投资金币。其中,由于熊猫金币的图案年年更新、工艺铸造极为复杂,因此被称为世界五大投资金币之首,即使在国际市场上,熊猫金币也具有很强的流通性。

  对于熊猫金币普制币来说,主要的功能在于投资性,销售时溢价并不高,价格也主要随黄金的走势来确定。

  3.黄金定投计划

  选择原因:通过分笔分次投入降低投资风险

  和基金定投的思路相近,黄金定投业务是指建立起投资计划,按照一定的频率分笔购入一定的黄金,并累积到投资者的账户(来源:

  目前推出的黄金定投计划包括工行的“积存金”、农行的“存金通”、广发的黄金定投,投资者账户中累积的黄金达到一定金额或克数时,可提取实物黄金。

  实物黄金都有哪些规格

  纯金金条有哪些规格:一根标准的金条的重量为116.64克(折合3.746盎司)。金条的份量没有统一规定,在黄金交易所或市场上流通时,标准金条标准重量规格分别为10克、30克、50克、100克、300克、500克、1000克黄金,黄金成色为99.99%。

  纪念金条的发行价格是按照金饰品的定价方式来定价,一般其发行价格=成本+10%的增值税+5%的消费税+利润。而普通投资型金条的价格是在黄金现货价格的基础上加上一定的加工流通费。因此,纪念金条比普通投资型金条的价格要高。

  一种品牌为“高塞尔”的投资金条,规格分为2盎司、5盎司、10盎司三种。(1盎司=31.1035克)目前由招商银行代理的品种为高赛尔金银有限公司出品的高赛尔标准金条。

  由中国人民银行所属中国印钞造币总公司长城金银精炼厂铸造的一种金条,按国际计量分2盎司、5盎司、10盎司三种规格。

  注意:金饰品不具备投资价值
  
  说起黄金投资,很多老百姓最先想到的是购买金饰品。但是,从纯投资角度而言,金饰品不适合做黄金投资。金饰的主要用途是用来装饰、美化生活,它的意义在于美观、好看,购买黄金首饰并不是投资黄金,而属于消费层面,与真正意义上的投资实物黄金有着显著区别。

  金饰品由于加工费用、工艺费用比较高,以及企业本身的利润需求,价格相对于金原料而言的溢价较高,其溢价幅度一般都会超过20%。此外,金饰品要变现又将面临很高的折价,折价的幅度常常会超过15%。一般首饰金店都会回收废旧黄金首饰,当前的金饰品如果要直接向一般的金店进行回售,其价格将远远低于同期上海黄金交易所金含量相同的原料金价格。

  实物黄金如何交易

  实物黄金最小交易量为100克,投资者只需携身份证到金交所实物黄金的合作银行取得网络操作“钥匙”,通过该银行内部网络系统间接参与金交所交易。按照目前金价算,投资者要有2万元左右的资金才可以进行个人实物黄金交易。 

  代理实物黄金业务的手续费是这样收取的:黄金买卖交易成交后,银行方按黄金成交价格的0.15%向购买者收取黄金交易代理手续费,并代上海黄金交易所向购买者收取0.055%的交易手续费及上海黄金交易所规定的其他费用。 

  个人实物黄金投资既可以投资,也可以提取实物金,所以它与纸黄金有本质区别,后者只是一种账面上的虚拟黄金交易,不作实物黄金交割。 

  实物黄金交易实盘操作步骤 

  投资者在上述相关银行开户后的T+1日,便可进行黄金买卖委托交易。然后选定交易品种Au99.99或Au100g,根据市场行情,报出买入价或卖出价以及交易数量,如果行情价格达到报价时,交易便即刻成交,实现T+0交易和清算。 

  需要注意的是,个人实物黄金投资,虽然可以提取实物,但不能回购。同时,它的实物金报价为上海黄金交易所官方报价,不会发生任何点差,但是银行会向投资者收取一定的代理手续费。 

  目前,上海黄金交易所已经延长夜间交易时间,从而使交易价格与国际接轨,具体交易时间为20时50分至20时59分为集合竞价时段,21时至次日凌晨2时30分为夜间交易时段。 

  其具体规则和交易费用如下: 

  成色和规格:3家银行的实物黄金均为成色AU99.99的100克规格。 

  开户费。投资者在办理个人实物黄金投资业务时,必须要办理黄金账户卡。深圳发展银行和兴业银行都是60元,华夏银行为80元。 

  交易手续费0.2%左右。华夏银行和兴业银行规定,在每次黄金买卖时,向投资者提取成交金额的0.2%费用。深圳发展银行在2007年年底前曾优惠至0.15%,明年将为0.2%。 

  运保费80元/千克。如果投资者需要从上海黄金交易所提出黄金,则需缴纳一定的运保费,华夏银行和兴业银行为80元/千克。而深圳发展银行目前暂不收取运保费。 

  提取黄金需提前3天申请。如需提取黄金,先要向银行提交申请。华夏银行规定必须提前3个工作日申请,申请时间为周一至周五9:00-14:30。申请成功后在每个月10日和20日,由华夏银行工作人员陪同前往指定仓库提货。兴业银行则规定,每周一至周五,全天24小时,投资者都可以在网上申请提货,如果在柜台申请提货,申请时间则为每周一至周五早上9:00-12:00,下午1:00-6:00。 

  夜间也可交易。3家银行均规定,个人实物黄金交易时间分3段:周一至周五上午10:00-11:30;下午13:30-15:30;夜间21:00-02:30(周五晚除外)。3个时间段均可以交易。 

  实物黄金产品如何买卖

  目前,工商银行、招商银行、兴业银行等都推出了实物黄金投资产品。投资实物黄金,投资者只需持现金或在银行开立的储蓄卡折以及身份证等有效证件,即可按银行公布的价格进行购买,银行将为投资者开立发票、成交单等凭证。投资者可以选择将黄金带走,或者委托银行保管。

  实物黄金的对象有银行自己定制的金条、金币等。如工商银行的“如意金”,建设银行的“龙鼎金”金条、2006年生肖纪念金章、2007年金猪宝宝金章等。有的银行则代理金银生产公司生产的金条。如招商银行代理高赛尔标准金条,规格有2盎司、5盎司、10盎司。

  但各家银行的实物黄金投资细节并不尽相同。投资者在作出选择之前应该了解清楚,才能挑选出适合自己的实物黄金。

  部分银行的实物黄金投资产品仅是向投资者出售黄金实物,银行不提供免费保管和回购服务。投资者就好像在黄金商店购买黄金饰品一样,买单后需要将金条抱回家。不过,与黄金商店相区别,在银行购买实物黄金,一来其质量可以得到保证,二来其报价与国际黄金价格挂钩,透明度高。

  如工商银行的“如意金”,是该行自行设计的具有自身品牌的条块金条,金条成色为AU99.99。金条上有固定编号,委托上海黄金交易所认证的合格黄金精炼企业铸造。“如意金”的报价单位为人民币元/克,最小价格变动单位为人民币0.01元。

  投资者只需持现金、银行卡或者通过转账的方式,在工行指定网点或柜台按工商银行当日公布的挂牌价格购买即可。投资者还需要注意的是,“如意金”的购买时间与银行的营业时间并不相同,为每天9:30—16:30。而且,由于实物黄金的调配需要时间,投资者需要提前一天预约。

  目前,针对实物黄金变现不便的问题,一些银行网点已经开始陆续开通实物黄金的回购服务。如建设银行的“龙鼎金”金条,可以在已经开办回购业务的网点办理回购,同时建行还提供保管业务,每根金条每月收取两月保管费。

  提醒:实物黄金的投资者每次买卖黄金都要前往银行柜台,而且还要进行黄金的质量检验程序,手续较为繁杂,所以并不适合短线投资者。

  现以高赛尔金条交易为例,向您介绍实物黄金怎么买卖:

  高赛尔金条是由中国印钞造币总公司长城金银精炼厂制造,招商银行代理买卖的投资型金条。

  目前有2盎司、5盎司、10盎司三种规格(1金盎司=31.1035克),含金量不低于99.99%。其交易价格以伦敦贵金属市场的黄金报价为基准,参考上海黄金交易所价格。报价每日9时、12时各一次。由于该金条可以提供回购服务,因此具有较强的投资性。

  定价

  高赛尔金条的定价分两部分。投资者根据每日公布的高赛尔标准金条报价,再加上109元/盎司(约3.5元/克)的加工流通费用,即是买入价。而其回购的价格则采取高于高赛尔标准金条报买价每盎司62元(约2元/克)。实际一买一卖手续费是每克1.5元,投资者可以到银行网点随时变现。

  但是,需要说明的是,高赛尔每日所公布的销售价与回购价之间存在着一定的价差,因此投资者如果以购买后再回售的方式进行高赛尔金条的投资,不仅要弥补流通费用,还需要弥补两个价格之间的价差才有可能获利。

  购买方式

  1、实体店、银行:历经多年发展,高赛尔已与招商银行、中国农业银行、广东发展银行、中国银行等全国19个省市、128个网点展开了黄金合作业务。

  2、高赛尔授权网上购买:作为中国第一家黄金投资公司的高赛尔公司和卓越网达成协议,将其作为独家黄金销售网站。

  回购

  高赛尔从2011年3月开始在全国地区所以的销售金条业务,当前在全国有166家服务网点,金条回购价格按上海黄金交易所价格减去3%的手续费,购买在当地商业银行购买即可,这样的大大的方便有金条收藏和投资者的需求,每年高赛尔合作回购的投资金条就高达10吨左右,随着未来需求的不断上升,高赛尔金条在全国的热销也是一波接着一波,这里黄金脱销的情况将会延续一段时间。

篇二 买卖黄金
索罗斯购买黄金的启示

  投资泡沫通常开始于合理的牛市,黄金正在形成泡沫,但是目前只是泡沫刚刚开始的时候。

  

  凡是从事过投资的人,无人不知乔治·索罗斯的大名,这名著名的货币投资家,曾在1992年投资10亿美元抛空英镑,最后以英镑汇率暴跌而胜利,他个人也因净赚6.5亿美元而荣登《金融世界》杂志的华尔街收入排名表的榜首(这个纪录一直保持至今)。我们这里不是要写关于乔治·索罗斯的传记,而是要关注像索罗斯这样的金融大鳄所持有的大量黄金头寸及其动向。

  索罗斯投资基金已经在美国证券交易所购买了大量的黄金ETF基金“GLD”,到目前为止已经拥有600多万股,价值约6.8亿美元。

  

  索罗斯为什么投资黄金呢?

  

  人们一直都认为,黄金和其它的商品不同的是,它是一种具有金融属性的特殊商品。黄金是全球货币市场的主要参与者,因此,其价格表现和未来的价格走势,应该结合世界各国货币的状况来衡量。最近几年由金融危机导致的全球货币危机,使得黄金价格再度获得上涨的推动力量。从去年至今,金价一直在1000~1200美元的历史高位附近徘徊,使得金价和相形见拙的股票、商品市场相比,显得更为耀眼。作为投资全球主要货币的索罗斯而言,黄金自然应该在投资的考虑范围之列。

  全球主要货币趋弱正推升金价的牛市。在过去十几年里,因奥运会工程大兴土木使希腊政府累积了相当于GDP13%的财政赤字,而削减政府开支遇到了似乎是难以克服的阻力,政府不得不以催泪瓦斯来对付那些不识大体的工会组织。投资人继续抛售希腊政府债券,借贷成本不断攀升,政府两年期短期债券收益率已经升至近期的最高点。在救助希腊政府方面,德国和法国表现反复,这使得欧元汇率水平在继续下降,已经降至阶段性新低。希腊和其他一些欧元区国家面临的财政问题,电会对欧洲央行的货币政策产生影响。除了希腊。南欧地区的一些经济体也面临非常严重的财政债务问题,加上现在还较脆弱的欧洲经济,欧洲央行很难快速加息。

  索罗斯一直在试图对冲欧元下跌的风险,从目前欧洲各国的情况来看,西班牙、葡萄牙和爱尔兰也正处于危机的边缘,但现在还不是欧元区最为困难的时候,未来一两年内,欧元区都将深陷债务危机的泥潭。因此,我们预计索罗斯短期内不会解除欧元的对冲头寸,而且抛售黄金的可能性非常小,反而可能大量增持。除了那些欧洲小国之外,英国的情况也好不到哪里去。英格兰银行的行长Mervyn King最近表示,该行可能需要恢复其量化宽松的方案。

  在动荡的市场中,美元一直起着避风港的作用。从最近一两个月欧洲债务危机爆发以来美元的走势来看,美元出现较大幅度的回升。但长期而言,这只是美元长期熊市中的中期反弹走势。这一事实,从中国一直试图对冲美元外汇储备下跌的风险就可以看出来。

  尽管索罗斯最近几周表示出黄金未来会出现泡沫的担忧,但综合以上的因素来考虑,黄金似乎是最安全的选择。作为投资者应该认识到,只要金融存在,金融投机就必然存在。但如果金融投机交易过度膨胀,市场价格远远脱离实际价格,就会形成金融泡沫。所以金融泡沫是市场中普遍存在的一种经济现象。

  关键是金融泡沫只要控制在适度的范围中,对市场的活跃和流动是有利的。只有当金融泡沫过度膨胀,严重脱离实际价格的时候,才会演变成虚假的金融泡沫。在现代市场经济中,金融泡沫之所以会长期存在,是有它的客观原因的,主要是由其作用的二重性所决定的。一方面,金融泡沫的存在有利于资本集中,促进竞争,活跃市场,繁荣经济。另一方面,也应清醒地看到,金融泡沫中的不实因素和投机因素,这是消极意义。

  对于黄金来说,不可否认前一段时间投机的放大效应是导致金价上涨过快的因素之一,但究竟是适度的泡沫还是虚假的泡沫,恐怕不能轻易作出结论。但作为普通投资者,最关心的自然是能否从金融产品的波动中获利,同时回避可能的风险。无论黄金有怎样的泡沫,投资者都应该顺势而为,最终获利才是硬道理。

  

  索罗斯到底买了多少黄金?

  

  根据索罗斯拥有的索罗斯基金管理公司最新提交给美国证监会的13-G报告显示,到3月11日止,该对冲基金已经持有NovaGold Resources(诺华黄金资源)大约1900万股的股票,占该公司股份总额的8.49%。从我们研究之前该对冲基金的持仓动向来看,这是索罗斯再度增持该公司股份。

  此外,我们还知道索罗斯拥有的股份是直接从诺华黄金资源配股获得的,而不是从公开市场上竞价购买的。更令人惊奇的是,约翰·保尔森拥有的鲍尔森基金管理公司,也同样的参与了该公司的配股计划,而且认购的条件和索罗斯基金管理公司完全一样。这两只基金的认购价格都在5.5美元每股,通过计算我们可以知道索罗斯持有该公司股份市值总额超过1亿美元。

  可能许多投资者对约翰·保尔森较为陌生。就在2007、2008年金融系统崩溃、成千上万的投资者损失巨额财富的时候,一位投资者却出人意料地狠捞了一笔。他就是纽约的对冲基金管理人约翰·鲍尔森。通过做空楼市和大型金融企业,他的公司在2007年到2009年年初之间赚了200亿美元。鲍尔森个人所得算下来接近40亿美元,平均每天超过一千万。这比罗琳(J.K.Rowling,《哈利波特》作者)、温弗莱(Oprah Winffey,著名脱口秀主持人)和伍兹(Tiger Woods,著名高尔夫球手)三个人2007年收入的总和还要多。

  除了上述黄金公司的股份之外,该文件显示,索罗斯基金管理公司持有投资实物黄金的SPDR金ETF(SPDR GoldTinst)620万股股份,这些股份2009年末时价值6.63亿美元。去年第三季度末该基金的持股量为250万股。也就是说,索罗斯在2009年末把对黄金相关资产的投资规模增加了一倍。

  投资泡沫通常开始于合理的牛市,如果黄金市场成为下一个泡沫领域,我不会感到意外。索罗斯在今年1月28日达沃斯论坛中警告称,金

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篇三 买卖黄金
黄金交易基本知识

黄金交易基本知识

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1、

黄金报价:黄金报价以道琼斯国际报价为准,主要根据伦敦市场的现货黄金价格。黄金计价单位为“美圆/盎司”?美圆=8.15元人民币(公司目前换算汇率),1盎司=31.1克。例如:当国际金价是460美圆/盎司时,国内金价应该是460*8.15/31.1=120.55元/克。一般国际报价会提供三个价格:申买价、申卖价和现价。现价是一个中间参考价,无实际意义。申买价(即对方申请买入的价格)=你的卖出价。申卖价(即对方申请卖出的价格)=你的买入价。

2、

交易时间:目前的黄金交易时间是从早上9点到次日凌晨的2:30。早上9点至下午4点是亚洲盘交易时间,下午4点至晚上8:30是欧洲盘交易时间,晚上8:30至次日凌晨2:30为美洲盘交易时间。2:30之后为电子盘,不进行交易。一般来说,黄金交易最活跃的时间为美洲盘,时间大致在晚上8点至次日凌晨1点之间。

3、

交易方式:两种交易方式选择:一是网上交易, 直接在互联网上进入黄金实时交易系统,进行下单操作。二是电话交易,直接拨打所开帐户的黄金交易公司的委托电话。进入黄金实时交易系统,进行下单操作。

4、

下单方式:下单方式分为两种:下多单(买进)和下空单(卖出)。下多单就是看涨黄金后市行情,先以低价格买进,等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。反之,下空单就是看跌黄金后市行情,先以高价格卖出,等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。 5、

交易数量:分10盎司1手和100盎司1手两个品种。所以交易数量应该是10盎司的整数倍或100盎司的整数倍。

6、

交易所需定金:10盎司为1手的单当天做来回需要的定金是1000元,如果当天不平仓,放到当天晚上12点以后的任何时间平仓,需要的定金是2000元。

100盎司为1手的单当天做来回需要的定金是6000元,如果当天不平仓,放到当天晚上12点以后的任何时间平仓,需要的定金是12000元。

例如按黄金价格460美圆/盎司计算,10盎司黄金的总金额=460*8.15元/盎司*10盎司=37490元,按2000元的定金来算的话就是放大18倍左右在做交易。同理:100盎司的黄金的总金额374900,按12000元的定金来算的话就是放大30倍左右在做交易。

7、 交易成本:交易手续费+隔夜单需付利息。

(1)

交易手续费按交易总金额的万分之七双向收取。例如100盎司的1手多单买入价460美圆/盎司,卖出平仓价465美圆/盎司,460*8.15*100*0.0007+465*8.15*100*0.0007=527.70元

(2)

如果不是当天平仓,隔夜持有的单每天需付一定比例的利息(因为是保证金交易,资金透支)。多单每天需付总金额的十万分之八点二,例如460美圆/盎司的1手多单,需付利息=460*8.15*100*0.000082=30.74元。空单每天需付总金额的十万分之五点五,例如460美圆

/盎司的1手空单,需付利息=460*8.15*100*0.000055=20.62元。

8、利润计算:同样以460美圆/盎司买进1手100盎司的多单,第二天以465美圆/盎司卖出平仓为例。中间赚的差价为5美圆/盎司,100盎司就赚了500美圆。净利润=500*8.15-527.7(交易手续费)-30.74(隔夜单利息)=3516.6元。

黄金投资优势

黄金投资有区别其它投资品种的自身特点。首先是安全性。黄金的价值是自身所固有的和内在的,并且有千年不朽的稳定性,所以无论天灾人祸,黄金的价值永恒。其次是变现性,黄金是与货币密切相关的金融资产,因此很容易变现。更由于黄金市场是24小时交易的市场,因此随时可以变钞票。黄金具有世界价格,还可以根据兑换比价,兑换为其他国家货币;第三是逆向性。黄金的价值是自身固有的,当纸币由于信用危机而出现波动贬值时,黄金就会根据此货币贬值比率自动向上调整;而当纸币升值时,因黄金价格恒定,其价格表现为下降。这种逆向性便成为人们投资规避风险的一种手段,也是黄金投资的又一主要价值所在。

炒黄金七大特点:

一、金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中,可以利用这差价进行实盘黄金买卖。

二、交易服务时间长:每个交易商结合不同的情况,经营时间有所不同,最长为每天十八小时交易,涵盖主要国际黄金市场交易时间。

三、资金结算时间短:当日可进行多次反向交易,提供更多投资机遇。

四、操作简单:有无基础均可,即看即会;比炒股更简单,不向选股那么麻烦,全世界都在炒这种黄金,而且没有什么庄家。

五、赚的多:黄金涨,您做多,赚;黄金跌,你做空,也赚!(股票只有涨才会赚,跌则亏或只能观望)

六、趋势好:炒黄金在国内才刚刚兴起,股票、房地产、外汇等在都已经淡漠的时候,黄金则能给人耳目一新的感觉。

七、保值强:黄金从古至今都是最佳保值产品之一,升值潜力大;现在世界上通货膨胀加剧,将推进黄金增值。

影响世界黄金价格的因素:【买卖黄金】

A、供给:

1、全球黄金存量;2、年供应量;3、金矿开采成本;4、主要黄金产国的政治经济军事情况;5、央行的黄金抛售。

B:需求:

1、各国首饰,工业的需求;2、保值;3、投机性。

C:其它:

1、美元汇率;2、各国货币政策;3、通货膨胀;4、国际贸易、财政、外债;5、国际政局动荡、战争。

篇四 买卖黄金
黄金买卖技术分析

【买卖黄金】

篇五 买卖黄金
黄金ETF交易规则

黄金ETF交易规则

近年来,国内的黄金投资者拥有了一项新的黄金投资产品选择——黄金

ETF。与其他黄金投资产品相比,黄金ETF优势在于交易成本低,但其交易时段存在缺陷,提金门槛也设置得过高。

【买卖黄金】

什么是黄金ETF?

黄金ETF是指一种以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的证券品种。国内推出的黄金ETF,是由基金公司以黄金合约为依托,通过投资上海黄金交易所的黄金现货实盘合约(如Au99.99等),跟踪国内黄金价格走势。

黄金ETF交易规则

黄金ETF由于必须在证券交易平台进行交易,而证券交易的时间较短,所以其交易时间和股票一样,为周一至周五的9:30-11:30、13:00-15:00,仅有上午和下午两个交易时段,这一交易时间的特性存在着先天的缺陷,毕竟黄金国际活跃的交易时间在夜间。

黄金ETF是T+0交易机制,当日买入的份额当日可以立马卖出,投资者可以不用冒着风险持仓过夜。其也具有涨跌幅限制,一般限制为10%左右。

交易成本主要包括券商收取的交易佣金、黄金金ETF产品买卖差价、以及黄金ETF基金的管理费用。

券商收取的交易佣金一般在0.03%~0.08%。黄金金ETF产品买卖差价则收取的是产品上市交易时买一价和卖一价中间的差价。黄金ETF还有一项基金的管理费用,黄金ETF的年管理费为0.6%

黄金ETF单位计算是按一手含100份计算,每手对应1克黄金,约320元人民币左右。

了解完其交易规则,那么,哪些方式可以进行黄金ETF交易?其实,投资者可以通过以下三种方式进行黄金ETF交易:

一、二级市场交易。投资者可以用自己的证券账户(A股或基金账户),像买卖股票一样在二级市场交易黄金ETF。

二、现金申赎。投资者可以用现金直接申购ETF份额,或者赎回ETF份额获得现金。

三、黄金现货合约申赎。投资者可以用黄金现货实盘合约申购ETF份额,或者赎回ETF份额获得黄金现货实盘合约。

主要可以通过选择网上现金认购、网下现金认购、黄金现货实盘合约认购这三种方式投资黄金ETF,黄金ETF上市交易后,投资者通过证券账户(A股账户或基金账户)也能投资黄金。

那黄金ETF进行申购赎回的方式又有哪些呢?

黄金ETF的申购赎回方式分为:现金申赎、黄金现货合约申赎两种。

现金申赎要通过申购赎回代理机构(代办券商)与证券交易所办理,办理流程同现有跨境ETF。

黄金现货合约申赎黄金ETF,需要通过申购赎回代理机构(金交所会员单位)办理,申购赎回开放日为上交所和黄金交易所的共同交易日,申购赎回开放时间:9:30–11:30、13:30–15:00(周一至周五)。

如果通过黄金现货合约申赎黄金ETF,投资者可能会牵涉到多重费率,主要有过户费、仓储费及申购/赎回登记结算费等,具体情况还需参看黄金交易所有关规定。

篇六 买卖黄金
黄金交易相关知识

黄金交易相关知识

黄金交易

目前黄金的种类一共有8种,分别是:黄金现货、纸黄金、实物黄金、黄金首饰、黄金期货、黄金期权、铂金-银-钯金、金银币。

一、黄金交易分类

1、黄金现货市场上实物黄金的主要形式是金条(Gold Bullion)和金块,也有金币、金质奖章和首饰等。金条有低纯度的砂金和高纯度的条金,条金一般重400盎司。市场参与者主要有黄金生产商、提炼商,中央银行,投资者和其它需求方,其中黄金交易商在市场上买卖,经纪人从中搭桥赚佣金和差价,银行为其融资。

2、纸黄金指黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的"黄金存折账户"上体现,而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。相对实物金,其交易更为方便快捷,交易成本也相对较低,适合专业投资者进行中短线的操作。目前国内四家国有大银行均已开办纸黄金业务,分别是中国银行的黄金宝,中国工商银行的金行家,中国农业银行,中国建设银行的账户金。

3、实物黄金实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高,实质回报率虽与其他方法相同,但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应),而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。

4、黄金首饰从价值上可分为三档,即高档、中档和低档。 高档 高档首饰是用K白金金、高K黄金、足金制成的。除足金首饰外,都镶嵌猫眼石、红宝石、蓝宝石、祖母绿、琥珀石以及质地优良的珍珠、钻石等。高档黄金首饰是不蛀、不锈的永恒财宝,因此,有一定的收藏价值。 中档 中档首饰用K黄金制作,镶嵌一般的宝石、半宝石,如翡翠、红宝石、蓝宝石、孔雀石、松石、珍珠等。这是比较普及的金首饰。

5、一般而言,黄金期货的购买、销售者,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损合约买卖差额。这种买卖方式,才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本,具有较大的杠杆性,少量资金推动大额交易。所以,黄金期货买卖又称“定金交易”。

6、期权是买卖双方在未来约定的价位,具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利,会行使其权利而获利。如果价格走势对其

不利,则放弃购买的权利,损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期权买卖投资战术比较多并且复杂,不易掌握,目前世界上黄金期权市场不太多。

7、铂金是世界上最稀有的首饰用金属之一。世界上仅南非和俄罗斯等少数地方出产铂金,每年产量仅为黄金的5%。如此稀有,难怪拥有铂金感觉弥足珍贵,也难怪著名设计师路易斯卡地亚

称铂金为"贵金属之王"!

8、贵金属硬币主要指金银币(前苏联还有铂、钯币,但为数很少)。金银币有4种类型:金银流通币、金银纪念币、金银贸易币、纯金银币(或金银锭币)。 最早的硬币大多是贵金属币。由于金银质地均匀,易合易分,便于执行价值尺度;体小值大,携带方便,便于执行流通和支付手段;坚硬耐用,不易磨损,色泽可爱,适于保存,便于执行储藏手段,所以"金银天然不是货币,但货币天然是金银"。

二、国内黄金业务

目前,国内提供的黄金业务大致分为三种,“实物黄金”业务、“纸黄金”业务以及“黄金延期”业务。

1、实物黄金业务

实物黄金业务是指实物黄金的买卖,其投资保值的特性较强,是追求黄金保值人士的首选,适合有长期投资、收藏和馈赠需求的投资者。以中行为例,该行的实物黄金业务分为自有品牌实体黄金业务和代理销售实体黄金业务。作为北京2008奥运会银行业合作伙伴,前不久该行就推出了一系列以奥运为主题的实物黄金产品,市场反应相当热烈。“纸黄金”业务是指投资者在账面上买进卖出黄金赚取差价获利的投资方式。即使是没有尝试过任何黄金或外汇交易的人,入门也相对容易。只要掌握一些交易技巧并关注市场进展,就能有所斩获。中行上海市分行于2003年11月推出的“黄金宝”就属于纸黄金业务。投资者可根据“黄金宝”牌价,通过柜面、电话银行、网上银行及自助理财终端,直接买进或卖出纸黄金。与实金相比,纸黄金全过程不发生实金提取和交收的二次清算交割行为,从而避免了黄金交易中的成色鉴定、重量检测等手续,省略了黄金实物交割的操作过程,对于有“炒金”意愿的投资者来说,纸黄金的交易更为简单便利,获利空间更大。虽然投资纸黄金被视为投资者进入国际黄金市场的最直接途径,使投资者无需持有真实黄金,只凭一纸账户就可自由进行黄金交易,但投资者也不能完全无视风险的存在。由于目前开办黄金业务的银行都收取0.8元/克的单边佣金,投资者在买卖黄金时应该计算好投资成本,只有当黄金价格上涨了1元/克时才有利润出现。投资者切忌盲目跟随市场波动频繁进出,否则不光承担

市场风险,单黄金来回买卖的手续费也是一笔不小的开支。

2、纸黄金

“纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,个人通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实金提取和交割。

纸黄金业务是中国的几家银行推出的一种理财业务,比如中国银行的“黄金宝”只能进行实盘交易,即你有多少钱,才能买多少黄金,他们是按“克”来计算的,最低10克起,不能做“沽单”,就是说只有在黄金价格上升的时候你才能赚钱。

纸黄金是黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。纸黄金实际上是通过【买卖黄金】

投机交易获利,而不是对黄金实物投资。目前国内市场主要有建行、工行和中行的纸黄金,其中工行的纸黄金手续费较低,单边点差为0.4元/克。

纸黄金的类型除了常见的黄金储蓄存单、黄金交收定单、黄金汇票、大面额黄金可转让存单外,还包括黄金债券、黄金账户存折、黄金仓储单、黄金提货单,黄金现货交易中当天尚未交收的成交单,还有国际货币基金组织的特别提款权等。均属纸黄金的范畴。

投资黄金心理准备:投资纸黄金不计利息,也不能获得股票、基金投资中的红利等收益,因此只能通过低吸高抛,赚取买卖差价获利。 黄金价格受多种因素影响,因此与其它任何一种投资品种一样,投资“黄金宝”也将面临一定的风险,投资者必须保持良好的投资心态。 影响金价的因素:美元的强弱、地缘政治局势、全球通胀压力、黄金供求转变、央行黄金储备增减、国际原油价格的涨跌、黄金生产商的避险操作、全球经济及股市、债市的表现、COMEX成交量和未平仓合约的参考。

中国大陆商业银行的理财产品“纸黄金”指黄金的账面交易,又称账户金。投资者的买卖交易记录在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不涉及实物金提取。盈利模式即通过低买高卖,获取差价。相对实物金,其交易方便快捷,交易成本相对较低,适合投资者进行中短线操作。目前国内已有多家银行开办纸黄金业务,分别是中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国交通银行、华夏银行、民生银行、兴业银行等。

为了满足投资者对黄金投资的需求,中国银行上海市分行从2003年11月18日起,在全国率先推出了个人黄金实盘买卖业务,简称“黄金宝”。黄金宝产品的面市,不但

为广大投资者提供了一个具有良好盈利能力的黄金投资产品,更弥补了国内相关投资领域的空白,成为全国第一个纸黄金交易产品。

3、黄金延期业务

黄金延期业务即通常所说的现货黄金,一般所谓“炒黄金”大部分指的都是“黄金延期”业务。整体的流程是:

(1)客户开立现货黄金账户之后,在现货市场上支付一定数额的保证金作为预付款,以“暂时”获得一定量的黄金,而不交割;

(2)待金价变化后,可以选择在现货市场上直接卖出,以获得差价,不受时间限制。这就是所谓“T+0 交易机制”。

(3)也可以选择按照支付预付款当时的价格补齐剩余货款,以获得实物交割的权利,同样不受到时间限制,这就是所谓的“延期交割”

(4)允许投资者先“卖出”一定量的黄金,然后在金价变化后,再“买入”同样数量的黄金以“抵消”之前的“卖出”。即“双向交易”

(5)根据支付保证金作为预付款的比例不同,有1%-20%的不同比例,即所谓的“杠杆交易”。

举例来说:

假如在海融黄金的平台上做黄金延期业务投资,其报价是由国际黄金价格换算成人民币的报价,杠杆是50倍的,每次交易量为一手10盎司,假定每盎司黄金即时标价10000人民币,那么:投资者只需要支付10盎司金价(10万元)的2%(2000元),就可以“暂时”获得这10盎司的黄金,等待金价上涨后,假定为每盎司10050元,那么投资者就可以直接卖出这“暂时拥有”

的10盎司黄金,每盎司获益50元,一手就可以获益500元。在这个过程中,投资者总共投入的资金只有2000元,而获益就达500元。当然,不论黄金行情怎么变化,投资者也可以“随时”选择向海融黄金的交易中心补齐货款,即再支付(10万-2000元)98000元,来实实在在获得这10盎司的黄金,实现所谓“延期交割”的流程。

综上所述可以看出,黄金延期业务具有实物黄金和纸黄金不可比拟的优势,其资金使用被充分的放大,使投资门槛降低;而且可以不受限制的随时买卖,即可以先买后卖,也可以先卖后买,在金价涨跌中皆可获利;由于黄金市场是个世界市场,这是个24小时的连续交易,并且各个国家的商业银行都参与其中,其交易量巨大,不可能有人为的操纵金价变化,因此吸引着全球的投资者的参与。

目前,国内也成立了以海融黄金等为代表的黄金延期业务平台,由国内银行三方存管,致力于发展国内自有黄金市场,以在世界黄金市场上获得更高的话语权。

三、黄金交易平台

IKON GROUPIKON GROUP:既凯恩金融服务(天津)有限公司,由数家IKON公司组

成,提供服务、技术支持以及在世界范围内推广IKON 公司及其金融产品。IKON集团旗下的公司目前有纽约的IKON GM,伦敦的IKON Capital,奥克兰的IFSCL,新加坡的IKON Markets,IKON FX公司、中国的凯恩金融配套服务有限公司以及香港的IKON Group Worldwide PLC。

1、ECN TRADE

ECN TRADE公司是为机构和个人提供外汇、贵金属等高端金融投资产品的全球性机构。在美国、澳洲、中国等国家设有分支机构,目前全球代表机构超过40家。在2011年成功与CCTV证券资讯频道签约为战略合作伙伴。 TFP集团 TFP集团是著名的外汇零售商。由最初管理只有100万美元资产发展到现今管理着数亿美元客户资产,TFP集团在全球拥有超过250多家合作伙伴,一直融汇着全球的视野和本土的智慧。

2、TFP FOREX

TFP FOREX,是澳大利亚TFP集团的在线交易商品牌,位于澳大利亚的新南威尔士。CBDC报价模式创始者和认证者,受澳大利亚证券投资委员会监管。

四、黄金的保证金交易

1、保证金定义

保证金定义的黄金 国内的有“上海金”,国际上的一般做“期货金”。

保证金通俗的说,打个比方,一个10块钱的石头,你只要用1块钱的保证金就能拥有,并使用,这样如果你有10块钱,就能拥有10个十块钱的石头,如果每个石头价格上涨1块,变成11块,你把它们卖出去,这样你就纯赚10块钱了。保证金交易,就是利用这种杠杆原理,把钱用活。

2、三大功能

第一是价格发现;第二是套期保值;第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能,黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现,(套期保值是期货的专利,现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念,这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用,从而也成为投资者投机获利的工具。

3、国际期金的交易简介

(1)交易时间:星期一至五,每天24小时可交易。

(2)合约单位:一手合约为100盎司,每手保证金21169.20港币。(随价格波动交易所会作出相应的调整)

(3)交易单位:国际期金的最小交易单位为1个合约(壹手)。

(4)交易费用:手续费为每手50美圆双边,也就是常说的单边25美元。

(5)交易方式:国际期金交易允许做空机制,即可以先买入黄金合约后再沽出,也可以在投资者手中没有合约的情况下,先沽出黄金合约,再以合适的价格买入这个合约进行平仓,即在黄

【买卖黄金】

金价格下跌的过程中,也可实现赢利。

(6)交易制度:实行T+O制度,无涨停板限制。3个月为一个交割期。

4、上海金的交易简介【买卖黄金】

T+D的交易简介:

(1)交易时间:星期一至五,北京时间9:45-11:30 13:30-15:30。

(2)交易品种:Au (T+D)。

(3)交易单位:千克/元。

(4)最小变动价位:0.01元/克。

(5)可交割条块:1千克,3千克。

(6)可交割成色:99.95%以上 。

(7)交易制度: T+O制度,无涨停板限制。无交割期规定。

(8)最小交割量:1千克。

(9)交易首付款:7%。

(10)交易方式:自由报价,撮合成交。

(11)交割地点:任意指定仓库存取。

(12)交割期:交割申请确定日。

(13)开户标准:客户保证金帐户五万元保证金,用于支付可能违约的手续费、仓储费、运保费。

(14)交易费用:交易额的万分之十五(单边)。

(15)最小变动价格0.01元/克。

(16)延期补偿费:延期补偿费暂定为万分之二/日(单方支付)。

篇七 买卖黄金
中国实物黄金购买渠道

实物黄金要到哪里去买?实物黄金有哪些购买渠道?一般我们买黄金首饰就知道去金店买,那么除了金店以外还有没有什么其他的渠道呢?下面金可观小编就为大家一一介绍:

1、各大金店

国内的金店主要是香港和大陆的一些知名品牌,主要销售的是黄金饰品,一般比较大的城市都会有。比方说我们常常听见的周大福、六福、周六福、金至尊、老风险等等。

该渠道特点:金饰卖出价格非常高,某品牌的金饰价格要高于上海黄金交易所报价50元每克左右;而回购折价大,只有少数金店回收,一般只回购自己售出的黄金饰品。

2、国内的商业银行

我国各大银行都有黄金产品销售,可以分为银行自有品牌和代理品牌两类,一般销售的是金条。银行自有产品:比如说工行的“如意金”;建行的“龙鼎金”;代销的有农行和招商银行代销“高赛尔金条”、兴业银行代理金交所实物黄金、深圳发展银行“聚金宝”代理金交所实物黄金、华夏银行“金盈”代理金交所实物黄金业务等等。

该渠道特点:安全有保障,如不提取实金银行可代为托管(如建行),但是购买和回购成本较高。比如以建行龙鼎金投资金条每日售价高于同期国际黄金价格大概16元/克,广州建行的托管金条,回购时的价差在18元左右。

3、典当行。

典当行也是一种新兴的购金渠道。主要产品为金条和首饰。

该渠道特点:价格低于商场售价。报价差异较大,一般是以金交所价格的60%-90%。金条首饰可互换,一般先当金条(首饰),再用当款来购买首饰(金条)。典当纪念性黄金制品折价较大,获利空间小。

4、上海黄金交易所。

作为国内最权威的现货黄金交易市场,目前在该所交易的是标准重量为50克、100克、1千克、3千克、12·5千克的金条、金锭和法定金币,标准牌号为Au99.99、Au99.95、Au99.9和Au99.5。但是由于上海黄金交易所实行会员制的组织形式,黄金业务目前还没有直接向个人开放。个人投资者可以通过金交所会员单位进行50克“小黄鱼”实物黄金交易,其操作流程是:首先和金交所的会员公司签订交易协议;投资者将足额的资金打入会员单位开立的黄金交易资金专用账号;代理公司向投资者报价(金条价格是随国际金价随时浮动的);投资者根据报价情况确定是否买入金条及买入量;成交后,投资者可以选择是否提货,如需提货,则由代理公司负责办理提货手续,交易完成。

该渠道特点:千分之一点五的代理手续费太高,不易被回购,但权威认可,质量有保证。

5、专业的黄金投资公司

比如金可观(金可观发

行的金生金、山东招金发行的招金金条、成都高赛尔金银有限公司发行的高赛尔金条、上海仟家信发行的仟家信品牌金条、广东粤宝发行的粤宝金条、浙江中鼎黄金发行的中鼎金条等等。

该渠道特点:规格成色等鉴定认证仅为该品牌认可;但购买和回购的成本较低(各机构之间仍存在较大差异)。比如金可观金条交易价格与上海黄金交易所实时对接,投资者购买无手

续费;卖出时只需扣除三元的手续费。

6、各大商场黄金柜台

既销售投资性纪念性金条或者金币,也销售黄金饰品。比如北京的菜市口百货(京城黄金首饰业的老大,可进行黄金首饰和投资金条以旧换新)和国华商场(首饰金品种全面),广州的王府井百货(北京2008奥运纪念品特许经销单位)等等。

以上就是关于实物黄金要到哪里购买的详细介绍了,更多黄金知识可关注金可观!

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